Finanzcoaching

Warum ein Finanzcoaching?

  • Du hast keine Lust auf den ganzen Finanzkram?
  • Du hast ein ungutes Gefühl bei deinen Finanzen und/oder Produkten in deinem bestehenden Portfolio?
  • Du hast keine konkreten finanziellen Ziele oder weißt nicht, ob du sie mit deinem aktuellen Portfolio erreichst?
  • Du bist dir unsicher bei dem Thema Altersvorsorge und Rentenlücke?
  • Du kennst deine Risikotoleranz nicht oder weißt nicht, ob dein Portfolio darauf abgestimmt ist?
  • Du fragst dich, ob es nicht einfacher, verständlicher und besser geht?
  • Du möchtest finanzielles Wohlbefinden erlangen?

Wie läuft ein Finanzcoaching?

  • Zunächst einmal höre ich dir zu und stelle Fragen, um deine Situation zu verstehen
  • Wir können dann einen schnellen Überblick über deine Finanzen mithilfe des  Finwohl-Geldfluss-Modells erstellen
  • Wir können die Einnahmen, Ausgaben und das Produktportfolio optimieren
  • Wir betrachten individuell den persönlichen Bedarf und ermitteln daraus die persönliche Strategie
  • Meine Methoden basieren auf wissenschaftlichen Erkenntnissen:
    • Moderne Portfoliostrategie (breite Streuung und Berücksichtigung der persönlichen Risikotoleranz)
    • Effizienzmarkttheorie (passives Investieren; z.B. durch ETFs)
    • Kalkulation mit Erwartungswerten (Regression zur Mitte)
    • 80% der Ergebnisse mit 20% des Aufwands (Pareto-Prinzip)
  • Ich helfe bei der Umsetzung

Was sind mögliche Ergebnisse eines Finanzcoachings?

  • Individueller Vergleich von Produkten und Angeboten mit unseren Basiskonzepten
  • Überblick über die persönlichen Finanzen und das Produktportfolio
  • Persönlich zugeschnittene Anlagestrategie mit Berücksichtigung der individuellen  Risikotragfähigkeit und Risikotoleranz
  • Befähigung eigene Finanzentscheidungen zu treffen
  • Konzepte mit Schwerpunkt auf wenig Aufwand, niedrige Kosten und optimale Rendite
  • Ein gutes Gefühl bzgl. deiner finanziellen Situation

Was muss ich tun, um finanzielles Wolhbefinden zu erlangen?

Sende eine Nachricht an coaching@finwohl.de oder nutze das Kontaktformular für ein erstes kostenfreies und unverbindliches Kennenlerngespräch. Wenn wir uns gemeinsam eine Zusammenarbeit vorstellen können, planen wir die nächsten Schritte.