Mein Angebot

Ich biete meine Dienstleistung gegen ein Honorar an. Dabei handle ich ausschließlich im Interesse des Kunden und bin nicht von der Provisionen oder anderen Leistungen von Produktanbietern abhängig, die zu einem Interessenkonflikt führen könnten.

Ich biete dir ein individuelles Finanzcoaching an. Ein erstes kostenloses Kennenlerngespräch ist obligatorisch. Bei Bedarf kann ich bei einem bestehenden Altersvorsorgevertrag und bei der Geldanlage für Kinder eine Ersteinschätzung geben. Zusätzlich kann ich eine steuerliche Ersteinschätzung bezüglich deines aktuellen Portfolios geben.

Trete mit mir in Kontakt oder vereinbare direkt einen Termin.

Überblick

Kennenlernpaket FinaMetrica Individuelles Paket
ein unverbindliches Erstgespräch
ein Vertragscheck
Erstberatung Geldanlage für Kinder
Steuerliche Ersteinschätzung
Erläuterung der 1-Welt Strategie
ein unverbindliches Erstgespräch
ein Vertragscheck
Erstberatung Geldanlage für Kinder
Steuerliche Ersteinschätzung
Erläuterung der 1-Welt Strategie

Objektive Ermittlung der Risikobereitschaft mit FinaMetrica

ein unverbindliches Erstgespräch
ein Vertragscheck
Erstberatung Geldanlage für Kinder
Steuerliche Ersteinschätzung
Erläuterung der 1-Welt Strategie

Objektive Ermittlung der Risikobereitschaft mit FinaMetrica
Hilfe bei der Umsetzung (Depoteröffnung, etc.)
1 Inklusivstunde Finanzcoaching

kostenlos einmalig   150 € ab 20 €   monatlich

Mein Angebot

Starte mit dem kostenlosen Einsteigerpaket oder lass deine Risikobereitschaft objektiv mit FinaMetrica ermitteln. Die individuellen Pakete kannst du ganz nach deinem persönlichen Bedarf auswählen.

Basis Komfort Premium Premium+ ab 100.000 € ab 500.000 €
Paketpreis monatlich (gilt für einen Haushalt inkl. minderjähriger Kinder) 0 € 20 € 40 € 60 € 0,1% vom Vermögen 0,08% vom Vermögen
Unverbindliches Erstgespräch
Vertragscheck (Stellungsnahme zu bestehenden Altersvorsorgeverträgen) 1 Vertrag frei 2 Verträge frei 3 Verträge frei
Vertragscheck (Weitere Alstersvorsorgeverträge) 150 € 110 € 79 €
Identifikation von Einsparungspotential von bestehenden Verträgen (aktive Fonds, etc.) 50% der Einsparung 40% der Einsparung 30% der Einsparung
Risikoanalyse
Risikoprofiling mit Finametrica (Onlineabfrage, pers. Risikoprofil und 1 stündiges Gespräch zur Risikoanalyse) 150 €
Bestandsaufnahme (bei Bedarf)
Erstellung einer Einnahme- und Ausgabebilanz auf Basis von Kontotransaktionen 300 € 250 € 200 € 150 € 100 €
Vermögensaufbau und Altersvorsorge
Erstellung eines individuellen Finanzplans für den Gesamthaushalt Individuell Individuell Individuell Individuell Individuell
Regelmäßige Aktualisierung des Finanzplans an neuen Gegebenheiten 300 € 250 € 200 €
Geldanlage für Kinder (Besonderheiten Kinderdepot, steuerliche und rechtliche Handhabung, Erstberatung)
Finanzcoaching (Einstellung zu Geld und Risiko)
Finanzcoaching (Inklusivstunden bei Bedarf) 1 Stunde 2 Stunden 3 Stunden 4 Stunden 4 Stunden
Finanzcoaching (weitere Stunden) 150 € pro Stunde 150 € pro Stunde 150 € pro Stunde 150 € pro Stunde 150 € pro Stunde 150 € pro Stunde
Staatliche Förderung
Optimierung Altersvorsorgebestand (Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge) 300 € 250 € 200 €
Gründungszuschuss für Selbständige
Steuerliche Ersteinschätzung – Futter für deinen Steuerberater
Geldanlage (Zinsen, Dividende, Sparerpauschbetrag, Vorabsteuer, staatl. Förderung etc.)
Abfindung
Selbständigkeit (Investitionen, Betriebsausgaben, etc)
Bei Bedarf Vermittlung eines kompetenten Steuerberaters
Immobilien & Finanzierung
Konzept Immobilienfinanzierung Eigenheim oder Kapitalanlage (Tragfähigkeitsrechnung) 900 € 750 € 600 €
1-Welt-ETF Strategie – die aufwandsärmste Anlagestrategie mit dem höchsten Erwartungswert
Erläuterung der Strategie
Hilfe bei der Umsetzung (Depoteröffnung, Einmalanlage oder Sparplan) 30 €
Betreuung (Rebalancing, Änderungen von Konditionen bei Brokern oder ETF-Anbietern) 150 € 110 € 79 €
Auszahlungsplan
Erarbeitung eines Auszahlplans für den Ruhestand 900 € 750 € 600 €
Betreuung eines Auszahlplans für den Ruhestand 150 € 110 € 79 €
Individuelle Beratung (z.B. Individuelle Themen, Recherche neues Produkt, etc.)
Inklusivstunden 1 Stunde 2 Stunden 3 Stunden 4 Stunden
Individuelle Beratung 150 € pro Stunde 150 € pro Stunde 150 € pro Stunde 150 € pro Stunde 150 € pro Stunde

Unverbindliches Erstgespräch

Im unverbindlichen Erstgespräch lernen wir uns kennen und erläutern gemeinsam welche Fragestellungen oder Ziele du hast.

Risikoanalyse mit FinaMetrica

Entscheidest du dich nach dem Erstgespräch für eine Zusammenarbeit empfehle ich, je nach Beratungsbedarf, eine Risikoanalyse mit FinaMetrica. Mit der Risikoanalyse können wir objektiv deine persönliche Risikobereitschaft und damit die zu dir passende Portfoliozusammenstellung ermitteln.

Siehe auch meine Beiträge für mehr Informationen über FinaMetrica:

Bestandsaufnahme Einnahme und Ausgabesituation (bei Bedarf)

Für eine Bestandaufnahme der persönlichen Einnahme und Ausgabesituation bietet sich die Auswertung der Kontentransaktionen an. Voraussetzung hierfür ist, dass Transaktionen der Einnahmen und Ausgaben elektronisch über Kontentransaktionen vorliegen. Ich biete eine Auswertung der Transaktion an.

Siehe auch den Beitrag Das Do-It-Yourself Haushaltsbuch auf Basis von Excel

Vermögensaufbau und Altersvorsorge

Der Kern der Finanzplanung ist der Vermögensaufbau und die Altersvorsorge. Je nach persönlichen finanziellen Zielen und Fragestellungen wird ein individueller Finanzplan erstellt. Der Finanzplan enthält konsolidiert alle relevanten Daten zur finanziellen Situation. Eine Simulation zeigt die voraussichtliche Entwicklung der Geldflüsse in den verschiedenen Lebensphasen. Alle Annahmen sind konfigurierbar und können geändert werden. Damit ist es möglich verschiedene Szenarien zu simulieren.

Siehe auch Beiträge zum Thema:

Finanzcoaching – Einstellung zu Geld und Risiko

Finanzcoaching setzt da an wo reine Finanzberatung nicht hinkommt. Beim Finanzcoaching geht es nicht um die Vermittlung von Wissen oder Finanzprodukten, sondern um die persönliche Einstellung zu Geld und Risiko. Finanzcoaching adressiert mögliche Blockaden bei diesen Themen und hat das Ziel, den Kunden zu befähigen gute Finanzentscheidungen zu treffen.

Siehe auch den Beitrag Der Unterschied zwischen Finanzcoach und Finanzberater

Staatliche Förderungen & Vorsorge

Ich habe mich intensiv mit staatlich geförderten Vorsorgevarianten wie Riester, Rürup und der betriebliche Altersvorsorge auseinandergesetzt. Mit guten Produkten ist es möglich, von der staatlichen Förderung zu profitieren und eine überdurchschnittliche Rendite zu erhalten.

Ich habe eigene Erfahrung mit der Riester-Rente, der Rürup-Rente, der betrieblichen Altersvorsorge und der gesetzlichen Rente.

Siehe auch meine Beiträge zum Thema staatliche Förderung:

Siehe auch Beiträge zum Thema gesetzliche Rente:

Steuerliche Ersteinschätzung

Ich biete keine Steuerberatung an, bin aber in der Lage eine steuerliche Ersteinschätzung zu machen. Ich habe mich intensiv mit dem Thema Steuern beschäftigt und habe spezielles Wissen in den Bereichen Geldanlage, Immobilien, Abfindung und Selbständigkeit.

Wichtig: Die Ersteinschätzung ersetzt keine Steuerberatung.

Siehe auch meine Beiträge zum Thema:

Immobilien & Finanzierung

Ich erstelle dir ein Konzept zur Immobilienfinanzierung als Eigenheim oder Kapitalanlage. Durch eine Tragfähigkeitsrechnung bist du in der Lage einzuschätzen welchen finanziellen Aufwand und Risiken deine Immobilie beinhaltet.

Ich bin selbst Immobilienbesitzer und habe Erfahrung in der Eigennutzung und beim Vermieten.

Siehe auch meine Beiträge zum Thema:

1-Welt-ETF Strategie

Die 1-Welt-ETF Strategie eignet sich hervorragend als Basisanlage. Die passive Anlagestrategie ist einfach, wissenschaftlich belegt, aufwandsarm und hat den höchsten Erwartungswert im Vergleich zu anderen Anlagestrategien.

Siehe auch meine Beiträge zum Thema:

Auszahlungsplan

Um in der Phase des Ruhestands vom Vermögen leben zu können, muss ein Auszahlungsplan erstellt werden. Ich erarbeite einen individuellen Auszahlungsplan.

Siehe auch meine Beiträge zum Thema:

Individuelle Beratung

Bei der individuellen Beratung geht es um Beratung und Recherche zu Themen, die nicht Teil meines Standardportfolios sind.